Différences

Ci-dessous, les différences entre deux révisions de la page.

--- process:55-courtage-financier:55-03-02-financement-achat-immobilier [2020/08/07 16:16] – splaissy
+++ process:55-courtage-financier:55-03-02-financement-achat-immobilier [2021/05/04 10:44] – [2. Traitement de la demande] comaphi
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 Si le montant obtenu est supérieur au montant du bien, le dossier se poursuit. A défaut, il faut revoir les calculs (augmentation apports, emprunt conjoint,...). S'il n'y a pas de possibilité de revoir les calculs, il faut changer de bien pour en trouver un moins cher.
-Si le client indique avoir déjà un financement, le courrier d'accord de la banque doit être joint à la demande sur ce ticket.
+Si le client indique avoir déjà un financement, le courrier d'accord de la banque doit être joint à la demande sur ce ticket. Le commercial (ou l'assistante) peut alors indiquer le feu vert sur le ticket.
 Ce ticket est ensuite assigné à Maxifinances.
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-A réception du ticket, le courtier valide le pré accord sur le ticket en indiquant dans la description "ok financement prévalidé", à défaut il assigne le commercial en indiquant les erreurs d'interprétation et met le feu au rouge. Le commercial doit dans ce cas revoir sa copie ou son client et repasser au point précédent. A défaut le ticket est fermé.
+A réception du ticket, et tant que le dossier n'est pas "prévalidé" par le courtier, le ticket doit être positionné sur le feu rouge (à l'exception des dossiers pour lesquels un financement est déjà obtenu avec justificatif).
-Puis Maxifinances complète la fiche contact pour envoi par mail aux partenaires.
+Une fois l'étude de solvabilité effectuée, le courtier valide le pré accord sur le ticket en positionnant le feu vert sur le ticket, à défaut il assigne le commercial en indiquant les erreurs d'interprétation et met le feu au rouge. Le commercial doit dans ce cas revoir sa copie ou son client et repasser au point précédent. A défaut le ticket est fermé.
+Pour les dossiers prévalidés le mandat de financement est alors transmis au client pour signature (avec l'aide du commercial si nécessaire), dès réception du mandat signé et scanné dans le ticket, Maxifinances est autorisé à travailler.
+Maxifinances complète la fiche contact pour envoi par mail aux partenaires.
 La demande est valable un an. Le client ne sera rappelé que 2 fois maximum par le partenaire avant clôture.
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 ===a) Si le résultat est négatif===
+Le feu rouge du ticket est alors actionné.
 Maxifinances informe le commercial sur le ticket en lui assignant, et reporte le résultat sur le dossier candidat acquéreur. Le commercial répond ou prend acte, et dans ce cas ferme le ticket.
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 ===b) Si le résultat est positif===
-Maxifinances passe le feu au vert
+Maxifinances met l'information en descritpif du ticket et confirme le feu vert.
 ==I - Le partenaire informe le Courtier aux stades essentiels d'avancement du dossier:==