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Vous êtes ici : Accueil » process » Courtage financier » 55 03 02 Financement achat immobilier
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process:55-courtage-financier:55-03-02-financement-achat-immobilier

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process:55-courtage-financier:55-03-02-financement-achat-immobilier [2020/03/26 15:43] – ↷ Liens modifiés en raison d'un déplacement. splaissyprocess:55-courtage-financier:55-03-02-financement-achat-immobilier [2022/12/09 10:28] (Version actuelle) – comaphi
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 ====1. La demande==== ====1. La demande====
  
-Après application du process [[https://wiki.groupimo.fr/process/transaction_ancien/vol_04_vendre_un_bien|40 04]], lorsque le commercial passe son prospect de "prospect 2" à "prospect 1", il crée en sous-tâche du ticket prospect, un ticket "Demande de financement" dans le projet "[[https://redmine.groupimo.fr/projects/maxifinances|Maxifinances]]".+Dans le cadre de l'application du process [[process:40-transaction_ancien:40-04-01-01-suivi-prospect-acquereur-apres-visite|]], lorsque le commercial passe son prospect de "prospect 2" à "prospect 1", ou avant de passer en "contrat en cours", il crée en sous-tâche du ticket prospect, ainsi qu'un ticket "Demande de financement" dans le projet "[[https://redmine.groupimo.fr/projects/maxifinances|Maxifinances]]" lorsque le client émet le souhait de confier sa demande de financement à nos services.
  
 Les champs obligatoires de ce ticket sont les suivants: Les champs obligatoires de ce ticket sont les suivants:
Ligne 49: Ligne 49:
 Capacité d'emprunt : 36.000 / 12 x 33% = 1.000 euros Capacité d'emprunt : 36.000 / 12 x 33% = 1.000 euros
 1.000-300 euros = 700 euros 1.000-300 euros = 700 euros
-Utilisez [[https://www.cyberpret.com/calculettesimple.php3|ensuite une calculette immobilier si besoin]] avec une durée moyenne de crédit de 15 ans et un taux moyen (2% en 2019)+Utilisez [[https://docs.google.com/spreadsheets/d/1KAYgZHbraYNfvYVRhYatfXv07Uy414pL1AGt4qCVCxQ/edit#gid=0|ensuite le simulateur ]] avec une durée moyenne de crédit de 15 ans et un taux moyen (2.5% en 2020)
  
 Si le montant obtenu est supérieur au montant du bien, le dossier se poursuit. A défaut, il faut revoir les calculs (augmentation apports, emprunt conjoint,...). S'il n'y a pas de possibilité de revoir les calculs, il faut changer de bien pour en trouver un moins cher. Si le montant obtenu est supérieur au montant du bien, le dossier se poursuit. A défaut, il faut revoir les calculs (augmentation apports, emprunt conjoint,...). S'il n'y a pas de possibilité de revoir les calculs, il faut changer de bien pour en trouver un moins cher.
  
-Ce ticket est ensuite assigné à Maxifinances.+Ce ticket est ensuite assigné à Maxifinances pour étude.
  
  
Ligne 59: Ligne 59:
  
  
-A réception du ticket, le courtier complète la fiche contact pour envoi par mail aux partenaires.+A réception du ticket, et tant que le dossier n'est pas "prévalidé" par le courtier, le ticket doit être positionné sur le feu rouge. 
 + 
 +Une fois l'étude de solvabilité effectuée, le courtier valide le pré accord sur le ticket en positionnant le feu vert sur le ticket, à défaut il assigne le commercial en indiquant les erreurs d'interprétation et met le feu au rouge. Le commercial doit dans ce cas revoir sa copie ou son client et repasser au point précédent. A défaut le ticket est fermé. 
 + 
 +Pour les dossiers prévalidés le mandat de financement est alors transmis au client pour signature (avec l'aide du commercial si nécessaire), dès réception du mandat signé et scanné dans le ticket, Maxifinances est autorisé à travailler. 
 + 
 +Maxifinances complète la fiche contact pour envoi par mail aux partenaires.
  
 La demande est valable un an. Le client ne sera rappelé que 2 fois maximum par le partenaire avant clôture. La demande est valable un an. Le client ne sera rappelé que 2 fois maximum par le partenaire avant clôture.
Ligne 67: Ligne 73:
 Le courtier indique l'envoi de la fiche au partenaire Financier sur le ticket et met une date d'échéance à j+15. Le courtier indique l'envoi de la fiche au partenaire Financier sur le ticket et met une date d'échéance à j+15.
  
-A J+15 maxifinance fait le point avec le partenaire et indique l'état d'avancement sur le ticket.+A J+15 maxifinances fait le point avec le partenaire et indique l'état d'avancement sur le ticket.
  
 A J+30 idem, si le partenaire n'a pas réussi a joindre le client, l'information est donnée au commercial et le ticket est fermé. A J+30 idem, si le partenaire n'a pas réussi a joindre le client, l'information est donnée au commercial et le ticket est fermé.
Ligne 78: Ligne 84:
  
 ===a) Si le résultat est négatif=== ===a) Si le résultat est négatif===
 +
 +Le feu rouge du ticket est alors actionné.
  
 Maxifinances informe le commercial sur le ticket en lui assignant, et reporte le résultat sur le dossier candidat acquéreur. Le commercial répond ou prend acte, et dans ce cas ferme le ticket. Maxifinances informe le commercial sur le ticket en lui assignant, et reporte le résultat sur le dossier candidat acquéreur. Le commercial répond ou prend acte, et dans ce cas ferme le ticket.
  
 ===b) Si le résultat est positif=== ===b) Si le résultat est positif===
 +
 +Maxifinances met l'information en descritpif du ticket et confirme le feu vert.
  
 ==I - Le partenaire informe le Courtier aux stades essentiels d'avancement du dossier:== ==I - Le partenaire informe le Courtier aux stades essentiels d'avancement du dossier:==
process/55-courtage-financier/55-03-02-financement-achat-immobilier.1585251789.txt.gz · Dernière modification : 2020/03/26 15:43 de splaissy